Importante willakuy

Sujetos Obligados

Clienteykuman willasqa kanaykupaq, pikunachus actividad económica nisqarayku kamachiywan Sujetos Obligados hina qhawasqa kanku, kay definicionkuna qusqa kanku:

¿Pikunataq obligasqa sujetokuna?

Paykunan kanku personas naturales y jurídicas nisqakuna, Ley No 29038, Ley No 29038, Ley nisqa, UIF-Peru nisqa Superintendencia de Administradores de Banca, Seguros y Fondos de Pensiones Privadas nisqaman churaq, 3 t’aqapi churasqa; hinallataqmi chay FIU-Peru nisqaman churasqakuna, ñawpaq rimasqa norma nisqawan atiy qosqanman hina.

¿Ima obligaciones mínimas nisqataq sujetos obligados nisqakuna?

a) Institucionniyki ukupi Sistema de Prevención de Qullqi Lavado y Financiamiento Terrorista nisqa ruway, chaypim kachkan políticas hinaspa kamachikuykuna qullqi chuyanchaymanta hinaspa terrorista qullqichakuymanta chaynallataq Oficial de Cumplimiento nisqa sutichasqa.

b) FIU-Peruman suspechoso operaciones nisqamanta willana, maypachachus ruwakunman, chaymanta mañasqan willayta qunan.

¿Pikunataq kanku chay organismos supervisores nisqakuna LA/TF hark’aymanta?

Órganos supervisores nisqakuna, Lavado de Dinero nisqamanta, Terrorismo nisqamanta qolqechakuymanta hark’akuypi, chay órganos públicos utaq privados nisqakuna utaq institucionkuna, kamachiyninkuman hina utaq propósitonkuman hina, supervisión, inspección, control, registro, funcional utaq autorización sindical nisqa ruwaykunata ruwanku, sujetos obligados nisqakunawan willanapaq.
Kaymi kanku chay asuntopi organismos de supervisión y control nisqakuna, hukkunapas: SBS (supervisión integral hinaspa FIU-Peru nisqawan); Valores qhatumanta qhaway (SMV); Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR); Ministerio de Mujeres y Poblaciones Vulnerables (MIMP); Ministerio de Transporte y Comunicación (MTC); Ministerio del Interior (MININTER); Perú suyupa Agencia de Cooperación Internacional (APCI); Superintendencia Nacional de Aduanas y Administración Tributaria (SUNAT); shinallatak, Ministerio de Vivienda, Construcción y Saneamiento.

¿Mayqin entidades reguladastaq UIF-Perupa qawasqan kachkanku LA/TF harkakuymanta?

Ley No 27693 nisqaman hina, hinallataq allinchasqankunaman hina, Unidad de Inteligencia Financiera de Perú (UIF-Peru) nisqa, qhawaqmi, ML/TF de Notarios nisqakuna hark’aypi, hinallataq cooperativas de ahorro y crédito nisqakuna mana kamachisqachu recursos públicos nisqawan llank’anankupaq. Chaynallataqmi qawan sujetos obligados nisqakunata, mana kikinkumanta órgano de supervisión nisqayuq kaqkunata, sapakamapa ruwayninkumanta, chaynallataqmi personas naturales y jurídicas nisqakunapas, chaykunam dedicasqa kanku antawakuna rantiypi hinaspa rantikuypi; Hawa llaqtakunamanta qolqeta rantiy; antigüedades, qullqi, sello postal nisqakuna qhatuy; alhajakuna, q’illaykuna, chani rumikuna ima qhatuy; arte nisqamanta imakuna qhatuy; créditos, prestamos y peones nisqakuna; administración pública nisqapi intereses nisqakuna kamachiy, Ley No 28024 nisqaman hina; wasichakuy hinaspa inmuebles nisqakuna; Subastadores Públicos nisqa; chay qhatuy utaq alquiler maquinariakuna chaymanta equipokuna mayqinkunachus subpartidas nacionales No 84.29, No 85.02 chaymanta No 87.01 kaqpi Clasificación Arancelaria Nacional kaqpi churasqa kanku, chay Anexo kaqmanhina mayqinchus lista maquinaria chaymanta equipokuna chaymanta entidades jurídicas chaskiq qullqi quy utaq kimsa kaqmanta qullqi quy, mana APCI utaq Consejo de Supervisión de Fundación kaqwan qhawasqa kaptin.

¿Atinmanchu sujeto obligado utaq mayqin llamkaqpas clientenman utaq operacionpi kaq runakunaman willanman UIF-Peruman willasqa kanankumanta utaq willasqa kasqankumanta?

No. Artículo 12 Ley No 27693 nisqapi hinaspa enmiendas nisqapipas expresamente kamachikun, sujetos obligados nisqakuna FIU-Peru nisqaman willanankupaq chay Ley nisqapi willasqa operaciones nisqamanta, chaynallataqmi accionistankunaman, directorninkunaman, funcionarionkuman, llamkaqkunaman, llamkaqkunaman, llamkaqkunaman utaq kimsa kaq runakunamanpas profesionalwan lazos kaqwan sujetos obligados kaqwan, responsabilidad kaqwan, harkasqa kanku willayta mayqin runamanpas, entidadman utaq organismomanpas, ima mediowanpas utaq modalidadwanpas, ima willakuypas FIU-Peruman mañasqa kasqanmanta chaymanta/utaq qusqa kasqanmanta, kay Kamachiymanhina , mana kamachiyman hinachu utaq kay Kamachiypi nisqanman hina jurisdiccional nisqa utaq kamachiyman hinachu.

¿Imaynatataq yachani obligado sujeto kasqayta?

Chay sujetos obligados nisqakunan rikuchikun Ley No 29038 nisqapi 3 t’aqapi, hinallataq allinchasqakunapipas. Lista obligado temas nisqamanta kay link nisqapi qhawayta atinki:

Lista de Materiakuna UIF-Peruman willanankupaq obligasqa (Descargar pdf)

Mana Oficial de Cumplimiento nisqayuq kaspayqa, ¿imatam ruwanay?

UIF-Peruman huk Oficial de Cumplimiento nisqatam churanayki, kunan kamachikuykunapa kamachikuyninkunata huntananpaq hinaspa necesario qillqakunata qawachispa. Kay t'inkipi tarinkiman kamachiykunata hunt'ay kamachiqpaq:

http://www.sbs.gob.pe/prevencion-de-lavado-activos/Designacion-de-Oficial-de-Cumplimiento

Sichus, huk sujeto obligasqa willanaypaq kaspa, mana Oficial de Cumplimientota sutichanichu utaq registranichu, ¿sancionasqa kayta atiymanchu?

Mana SBS kaqpi huk Oficial de Cumplimiento kaqmanta sutichay chaymanta registrayqa huk infracción kaqmanta chaymanta multawan muchuchisqa kanman. Institucionninchikpa declaración jurada.

Kunan kamachiykunata hunt’aspa (Ley No 28587 chaymanta Reglamento de Transparencia de Información chaymanta Contratación Usuariokunawan Sistema Financiero kaqwan, aprobasqa Res. SBS. No. 8181-2012 kaqwan chaymanta Art. 3 kaqwan Ley 29038 Ley kaqmanta mayqinchus incorporan chay Unidad de Inteligencia Financiera nisqa Superintendencia de Banca, Seguros y AFP nisqaman), Caja Arequipa nisqaman Sujeto Obligado nisqa kamachiypi, takyachinmi huk Oficial de Cumplimiento nisqayuq kasqaykumanta, chay Sistema de Prevención de Financiamiento de Qullqi Lavado y Terrorismo nisqamanta encargado, debidamente registrado nisqa Superintendencia de Banca nisqapi, Seguros y AFP.

Caja Arequipa Cumplimiento Oficialniyuq kasqanmanta Declaración Jurada nisqataqa kay link nisqapi qawawaq:

Declaración Jurada – Caja Arequipa (Descargar pdf)

Sistema de Control Interno

Sistema de Control Interno nisqa ñawpaqman puririynin

Kaypi uraykachiy

ANEXO 04 “Informe de Progreso nisqamanta Proceso de Implementación del Sistema de Control Interno” nisqa OCI nisqaman apachisqa, Directiva 013-2016-CG/GPROD nisqaman hina.
ANEXO 05 nisqamanta rimaspa “Directorio de Miembros del Comité de Control Interno de la CAJA” nisqamanta, chayman hina musuqyachiypas CGR nisqamanmi apachisqa, Directiva 013-2016-CG/GPROD nisqaman hina
Plan de Concienciación nisqa aprobasqañam.

Kaypi uraykachiy

PACHA

ETAPA

RUWAYKUNA RUWAYKUNA

IMAYNA KASQAN

1 kaq phatma: Planificación

I Etapa: Ñawpaq ruwaykuna

Iskay kaq t’aqa: Mana allin kaqkunata riqsichiy

III ñiqi: Ch’usaq kaqkunata wisq’anapaq Plan de Trabajo nisqa wakichiy

1. Convenio de Compromiso nisqamanta suscripción

2. Comité de Control Interno nisqa ruway

3. Control Interno nisqamanta yachaykunata hatarichiy, yachachiy ima

4. Programa de trabajo nisqa SCI nisqapa Diagnóstico nisqapaq

5. SCI nisqapa diagnóstico

6. Plan de trabajo nisqa ruwasqa Diagnóstico nisqapi hapipakuspa SCI nisqamanta

Tukuchisqa

Tukuchisqa

Tukuchisqa

2 kaq phatma: Ruway

IV Etapa: Ch’usaq kaqkunata wisq’ay

7. Plan de Trabajo nisqapi sut’inchasqa ruwaykunata hunt’achina

Tukuchisqa

3 kaq phatma: Chaninchay

V Etapa: Chaninchanapaq Willakuykuna hinaspa sapa kuti allinchay

8. Chaninchanapaq Willakuykuna SCIpa ruwayninmanta

9. Tukupay Willakuy

10. SCIpa sapa kuti allinchakunanpaq Procesomanta yuyaymanaykuna

Tukuchisqa

Tukuchisqa

Tukuchisqa

PACHA

1 kaq phatma: Planificación

-

I Etapa: Ñawpaq ruwaykuna

Iskay kaq t’aqa: Mana allin kaqkunata riqsichiy

III ñiqi: Ch’usaq kaqkunata wisq’anapaq Plan de Trabajo nisqa wakichiy

- 1. Convenio de Compromiso nisqamanta suscripción

2. Comité de Control Interno nisqa ruway

3. Control Interno nisqamanta yachaykunata hatarichiy, yachachiy ima

4. Programa de trabajo nisqa SCI nisqapa Diagnóstico nisqapaq

5. SCI nisqapa diagnóstico

6. Plan de trabajo nisqa ruwasqa Diagnóstico nisqapi hapipakuspa SCI nisqamanta

-

Tukuchisqa

Tukuchisqa

Tukuchisqa

2 kaq phatma: Ruway

- IV Etapa: Ch’usaq kaqkunata wisq’ay

- 7. Plan de Trabajo nisqapi sut’inchasqa ruwaykunata hunt’achina

- Tukuchisqa

3 kaq phatma: Chaninchay

- V Etapa: Chaninchanapaq Willakuykuna hinaspa sapa kuti allinchay

- 8. Chaninchanapaq Willakuykuna SCIpa ruwayninmanta

9. Tukupay Willakuy

10. SCIpa sapa kuti allinchakunanpaq Procesomanta yuyaymanaykuna

- Tukuchisqa

Tukuchisqa

Tukuchisqa

Hukkuna Interesniyuq