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Clienteykuman willasqa kanaykupaq, pikunachus actividad económica kaqninkurayku kamachiywan Sujetos Obligados hina qhawasqa kanku, kay definicionkuna qusqa kanku:
¿Pikunataq obligasqa sujetokuna?
Paykunan kanku personas naturales y jurídicas nisqakuna, Ley No 29038, Ley No 29038, Ley nisqa UIF-Peru nisqa Superintendencia de Administradores de Banca, Seguros y Fondos de Pensiones Privadas nisqaman churaq, 3 Artículo nisqapi churasqa; hinallataqmi chay FIU-Peru nisqaman churasqakuna, ñawpaq rimasqa norma nisqawan atiy qosqanman hina.
¿Ima obligaciones mínimas nisqataq sujetos obligados nisqakuna?
a) Institucionniyki ukupi Sistema de Prevención de Qullqi Lavado y Financiamiento Terrorista nisqa ruway, chaypim kachkan políticas hinaspa kamachikuykuna qullqi chuyanchaymanta hinaspa terrorista qullqichakuymanta chaynallataq Oficial de Cumplimiento nisqa sutichasqa.
b) FIU-Peruman suspechoso operaciones nisqamanta willanan, maypachachus ruwakunman, chaymanta mañasqan willayta qunan.
¿Pikunataq kanku chay organismos supervisores nisqakuna ML/TF hark’aymanta?
Órganos supervisores nisqakuna, Lavado de Dinero nisqamanta, Terrorismo nisqamanta qolqechakuymanta hark’akuypi, chay órganos públicos utaq privados nisqakuna utaq institucionkuna, kamachiyninkuman hina utaq propósitonkuman hina, supervisión, inspección, control, registro, funcional utaq autorización sindical nisqa ruwaykunata ruwanku, sujetos obligados nisqakunawan willanapaq.
Paykunaqa kanku organizacionkuna supervisión y control chay asuntopi, hukkunapas: SBS (tukuy rikuy shinallatak FIUPeruwan llaqtapi); Valores qhatumanta qhaway (SMV); Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR); Ministerio de Mujeres y Poblaciones Vulnerables (MIMP); Ministerio de Transporte y Comunicación (MTC); Ministerio del Interior (MININTER); Perú suyupa Agencia de Cooperación Internacional (APCI); Superintendencia Nacional de Aduanas y Administración Tributaria (SUNAT); shinallatak, Ministerio de Vivienda, Construcción y Saneamiento.
¿Mayqin entidades reguladastaq FIU-Perupa qawasqan kachkanku ML/TF harkakuymanta?
Ley No 27693 nisqaman hina, hinallataq allinchasqankunaman hina, Unidad de Inteligencia Financiera de Perú (UIF-Peru) nisqa, Notariokunaq ML/TF nisqa hark’akuyninmanta, hinallataq cooperativas de ahorro y crédito nisqakuna mana kamachisqa recursos públicos nisqawan llank’anankupaq. Chaynallataqmi qawan sujetos obligados nisqakunata, mana kikinkumanta órgano de supervisión nisqayuq kaqkunata, sapakamapa ruwayninkupaq, chaynallataqmi personas naturales y jurídicas nisqakunapas, chaykunam dedicasqa kanku antawakuna rantiypi hinaspa rantikuypi; Hawa llaqtakunamanta qolqeta rantiy; antigüedades, qullqi, sello postal nisqakuna qhatuy; alhajakuna, q’illaykuna, chani rumikuna ima qhatuy; arte nisqamanta imakuna qhatuy; créditos, prestamos y peones nisqakuna; administración pública nisqapi intereses nisqakuna kamachiy, Ley No 28024 nisqaman hina; wasichakuy hinaspa inmuebles nisqakuna; Subastadores Públicos nisqa; chay qhatuy utaq alquiler maquinariakuna chaymanta equipokuna mayqinkunachus subpartidas nacionales No 84.29, No 85.02 chaymanta No 87.01 kaqpi Clasificación Arancelaria Nacional kaqpi churasqa kanku, chay Anexo kaqmanhina mayqinchus lista maquinaria chaymanta equipokuna chaymanta entidades jurídicas chaskiq qullqi quy utaq kimsa kaqmanta qullqi quy, mana APCI utaq Consejo de Supervisión de Fundación kaqwan qhawasqa kaptin.
¿Atinmanchu sujeto obligado utaq mayqin llamkaqpas clientenman utaq operacionpi kaq runakunaman UIF-Peruman willasqa kanankumanta utaq willasqa kasqankumanta?
No. 12 Artículo Ley No 27693 nisqapi hinaspa enmiendas nisqapipas expresamente kamachikun, chay sujetos obligados nisqakuna willanankupaq FIU-Peru nisqaman chay operaciones nisqamanta willasqa Ley nisqapi, chaynallataqmi accionistankunaman, directorninkunaman, oficialninkunaman, llamkaqkunaman, llamkaqkunaman, llamkaqkunaman utaq kimsa kaq runakunamanpas profesional nisqawan lazos kaqwan sujetos obligados kaqwan, responsabilidad kaqwan, harkasqa kanku willayta mayqin runamanpas, entidadman utaq organismomanpas, ima mediowanpas utaq modalidadwanpas, ima willakuypas FIU-Peruman mañasqa kasqanmanta chaymanta/utaq qusqa kasqanmanta, kay Leyman hina , mana kamachiyman hina utaq kay Kamachiypi nisqanman hina jurisdiccional nisqa utaq kamachiyman hina kamachiyman hinachu.
¿Imaynatataq yachayman obligasqa sujeto kasqayta?
Chay sujetos obligados nisqakunan rikuchikun Ley No 29038 nisqapi 3 t’aqapi, hinallataq allinchasqakunapipas. Lista de temas obligados nisqakunata kay link nisqapi qhawayta atinki:
Lista de Materiakuna FIU-Peruman willanankupaq obligasqakuna (Descargar pdf)
Mana Oficial de Cumplimiento nisqayuq kaspayqa, ¿imatam ruwanay?
FIU-Peruman huk Oficial de Cumplimiento nisqatam churanayki, kunan kamachikuykunapa kamachikuyninkunata huntananpaq hinaspa necesario qillqakunata qawachispa. Kay t’inkipi tarinkiman kamachiykunata hunt’ay kamachiqpaq:
http://www.sbs.gob.pe/prevencion-de-lavado-activos/Designacion-de-Oficial-de-Cumplimiento
Sichus, huk sujeto obligasqa willanaypaq kaspa, mana Oficial de Cumplimientota sutichanichu utaq registranichu, ¿sancionasqa kayta atiymanchu?
Mana SBS kaqpi huk Oficial de Cumplimiento kaqmanta sutichay chaymanta registrayqa huk infracción kaqmanta chaymanta multawan muchuchisqa kanman.
Institucionninchikpa declaración jurada.-
Kunan kamachiykunata hunt’aspa (Ley No 28587 chaymanta Reglamento de Transparencia de Información chaymanta Contratación Usuariokunawan Sistema Financiero kaqwan, aprobasqa Res. SBS. No. 8181-2012 kaqwan chaymanta Art. 3 kaqwan Ley 29038 Ley kaqmanta mayqinchus incorporan chay Unidad de Inteligencia Financiera nisqa Superintendencia de Banca, Seguros y AFP nisqaman), Caja Arequipa nisqaman Sujeto Obligado nisqa kamachiypi, takyachinmi huk Oficial de Cumplimiento nisqayuq kasqaykumanta, chay Sistema de Prevención de Financiamiento de Qullqi Lavado y Terrorismo nisqamanta encargado, debidamente registrado nisqa Superintendencia de Banca nisqapi, Seguros y AFP nisqa.
Caja Arequipa Cumplimiento Oficialniyuq kasqanmanta Declaración Jurada nisqataqa kay link nisqapi qawawaq:
| PACHA | ESCENARIO | RUWAYKUNA RUWAYKUNA | IMAYNA KASQAN |
| 1 kaq phatma: Planificación | Etapa I: Ñawpaq Ruwaykuna | 1. Certificado de Compromiso nisqa suscripción | Tukusqa |
| 2. Comité de Control Interno nisqatan paqarichiy | |||
| 3. Control Interno nisqamanta yachaykunata hatarichiy, yachachiy ima | |||
| Etapa II: Chawpikuna riqsichiy | 4. Programa de trabajo IBS nisqamanta Diagnóstico nisqapaq | Tukusqa | |
| 5. Diagnóstico del SCI | |||
| Etapa III: Gaps nisqakunata wichqanapaq Plan de Trabajo nisqa wakichiy | 6. Plan de Trabajo nisqa SCI ruwasqa Diagnóstico nisqapi hapipakuspa | Tukusqa | |
| Fase 2: Ruway | Etapa IV: Wichqay Gaps | 7. Plan de Trabajo nisqapi sut’inchasqa ruwaykunata hunt’achiy | Tukusqa |
| Fase 3: Qawapay | Etapa V: Chaninchanapaq willakuykuna hinaspa sapa kuti allinchakuy | 8. Chaninchanapaq Willakuykuna SCI nisqapa ruwakuyninmanta | Tukusqa |
| 9. Tukuchik willay | Tukusqa | ||
| 10. SCI sapa kuti allinchakunanpaq Proceso nisqaman yuyaykunata quy | Wiñaypaq |
Bancos Municipales de Ahorro y Crédito nisqakunataqa D.L. 23039, kamachiymi kamachirqa Fondos Municipales nisqakuna Lima hinaspa Callao llaqtakunapa hawanpi tarikuq llamkayninta. 1990 watapi mayo killapin D.S. 157-90EF, chaymi 1993 watapi Decreto Legislativo 770 nisqawan kamachiyman hina kayninta chaskirqan.
Kunanqa, Ley 26702, Derecho General del Sistema Financiero nisqamanta hinallataq Sistema de Seguros nisqamanta hinallataq Ley Orgánica nisqamanta Superintendencia de Banca y Seguros nisqamanta, diciembre killapi 1996 watapi kamachisqa, phisqa kaq kamachiy complementario nisqapi kamachin, banco municipales nisqakuna empresakuna hina sistema financiero nisqapi kamachisqa kanankupaqpas kamachiykuna sapankanku kamachiyninkupi churasqa.
Municipal nisqa qolqe waqaychaq wasikuna qolqe tarpuq empresakuna hina, Superintendencia de Banca y Seguros nisqakunaq qhawarisqan kanku, Banco Central de Reserva nisqapas, reserva nisqa kamachiykunaman hina, hoq kamachisqa kamachiykunaman hina, kamachiyman hinataqmi Fondo de Seguros de Depósitos nisqapi kanku. Ley General nisqa qolqe tarpuq wasikunaq llank’ayninpa modular nisqa wiñaynintan saqepun, chhaynapin Caja Arequipa nisqa sapallan mana qolqe waqaychaq wasi, mosoq rurukunata, serviciokunata ima llank’ayta atinanpaq kamachikuykunata hunt’ananpaq, chaytan kamachikun art. 290 kamachiyman hina.
Importante willakuykuna:
Llamkaypi Seguridad y Salud nisqamanta kamachikuy
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